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¿Cuánto dinero necesito para empezar a invertir?
En promedio, nuestros clientes tienen cuentas de inversión en portafolios por + - USD$ 1 millón. Sin embargo, tenemos acuerdos con algunas de las instituciones financieras más importantes de EE.UU. como Interactive Brokers o Charles Schwab que nos permite administrar cuentas de inversión sin requisitos de monto mínimo. Para hacer esas inversiones más eficientes, recomendamos iniciar tu cuenta de inversiones con al menos USS $ 100.000 (si eres una persona residente fuera de EEUU) o USS$ 50.000 (si eres ciudadano o residente de los EE.UU.).
Instituciones financieras tradicionalmente comunes requieren montos más altos para abrir cuentas de inversión, esos montos varían según el perfil del cliente. Es importante destacar que, contamos con excelentes alianzas con algunas de las firmas más famosas para gestionar inversiones de forma económica y eficiente en comparación con lo que normalmente los clientes pueden alcanzar de forma individual.
Soy residente de América Latina o Europa; ¿Puedo abrir una cuenta de inversiones?
Sí, tu nacionalidad o país de residencia no es una limitación para nosotros, podemos trabajar con ciudadanos o residentes de Latinoamérica, Europa y por supuesto Estados Unidos.
¿Cómo se gestionarán mis inversiones?
Realizaremos un análisis de tu apetito de riesgo, situación financiera actual, perfil y metas financieras, en base a esos parámetros diseñaremos una propuesta de inversión adaptada a tus necesidades, y una vez definida de manera conjunta la estrategia a seguir, las inversiones iniciales serán un hecho. Posteriormente y en forma periódica, realizaremos revisiones y ajustes a tu Portafolio de Inversiones en función de las condiciones del mercado y tus objetivos de inversión.
Puedes tomar un papel protagonista en tu Portafolio (gestión no discrecional), estableciendo estrategias según tus objetivos individuales o dejar en nuestras manos el reposicionamiento de la Portafolio según las condiciones del mercado (Portafolio Discrecional); en todo caso siempre recibirás asesoramiento nuestro apoyo profesional y vehículos rentables.
¿Cuál es el costo de este servicio?
Las tarifas fijas y transparentes son una de nuestras principales fortalezas, ya que no dependemos de estructuras burocráticas, ni tenemos el conflicto de intereses que muchas veces surge de las grandes instituciones financieras al establecer metas de ventas para sus asesores de inversión. Nuestras tarifas se basan en una estrategia de beneficio mutuo y comienzan en el orden del 1,21% - 2% en función de los activos administrados anuales.
Este menor costo en la administración de tus inversiones, que se traduce en mejores retornos de los Portafolios de nuestros clientes, proviene de la eficiencia que se obtiene al contar con las licencias necesarias para acceder directamente a los sistemas de inversión y mesas de operaciones más importantes del mundo.
Eliminamos los costos de los intermediarios permitiendo a nuestros clientes acceder a precios competitivos directamente desde la mesa de operaciones, sin agregar costos adicionales a las tarifas transparentes ya acordadas.
¿Cuál es la diferencia entre administrar mi dinero con ustedes o directamente con un banco o empresa de servicios financieros tradicionales?
Con los avances tecnológicos de hoy en día, el acceso a la información profesional sobre los mercados se ha vuelto mas eficiente y, las herramientas de negociación de vanguardia son más accesibles. La principal diferencia está basada en nuestra independencia y responsabilidad fiduciaria, esto significa que como Asesores de Inversión no recibimos compensación de ninguna institución financiera, fondos de inversión o estamos sujetos a cumplir con las metas de ventas, por lo que no existen conflictos de interés en los productos que nuestros asesores te lo ofrecerán, ya que estarán enfocados a tus necesidades y condiciones especiales, no a metas de ventas. Tratamos a nuestros clientes como miembros de la familia y enfocamos nuestra estrategia en un beneficio mutuo que proporcione relaciones a largo plazo.
¿Podré retirar dinero cuando quiera?
Sí, puedes realizar transferencias o retiros dentro de tu cuenta bancaria y cuenta de inversión en función de los saldos de efectivo disponibles que tengas en tu portafolio.
Recomendamos a nuestros clientes definir una estrategia de inversión con un horizonte de mediano a largo plazo, esto reduce el efecto negativo que la volatilidad puede generar en el corto plazo en los mercados financieros.
¿Pueden los representantes de Avila Advisors LLC retirar dinero de mi cuenta?
No, estamos regulados por diferentes entidades en los Estados Unidos y el marco legal nos imposibilita retirar dinero de tu cuenta o mezclar tus inversiones con las nuestras.
No tenemos la custodia de tu dinero o inversiones, solo una autorización para ejecutar tus operaciones basadas en nuestro asesoramiento o tu solicitud. El Portafolio se mantiene en una institución financiera de los EE.UU. y está bajo el paraguas de las regulaciones financieras de este país.
Estas instituciones financieras te proporcionarán sistemas de consulta en línea para ver tus inversiones, estados de cuenta e informes en tiempo real.
¿Qué es una boutique financiera o un Family Office?
Los Family Offices son empresas privadas dedicadas a brindar asesoría sobre el patrimonio familiar o empresarial. Nuestro objetivo de servicio se basa en la gestión patrimonial y financiera con eficiencia fiscal, ayudando a nuestros clientes a cumplir sus metas financieras con vehículos y estrategias eficientes.
¿Están regulados por el gobierno de los EE.UU.? ¿Están mis fondos seguros si los invierto usando sus servicios?
Estamos regulados y supervisados por el gobierno de los EE.UU. y sus leyes, la información de nuestros asesores financieros y la empresa se puede encontrar en la "Autoridad Reguladora de la Industria Financiera" (FINRA) https://brokercheck.finra.org/ y en la Bolsa de Valores. Comisión https: //adviserinfo.sec.gov/.
Las instituciones financieras que hemos elegido para mantener la custodia de tu Portafolio de Inversiones están cubiertas por las políticas de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), que protege a los clientes de sus miembros hasta por US$ 500,000 (incluidos US$ 250,000 para reclamos por efectivo). Folleto explicativo disponible a pedido o en www.sipc.org.
