Ventajas clave de los Asesores Financieros Independientes.
Ya sea que estés buscando estrategias específicas o una variedad de servicios financieros, elegir trabajar con un asesor financiero es una decisión clave. Los Asesores de Inversión Independientes Registrados son firmas profesionales independientes de asesoría que brindan asesoramiento financiero personalizado a sus clientes, muchos de los cuales tienen necesidades financieras complejas.
Debido a que estos asesores son independientes, no están vinculados a ninguna familia particular de fondos, productos de inversión o instituciones financieras. Como fiduciarios, se les exige por Ley el más alto nivel de atención y que actúen en el mejor interés de sus clientes en todo momento. Están registrados en la Comisión de Bolsa y Valores o en los reguladores estatales de valores.
EL ESTÁNDAR FIDUCIARIO
Los Asesores de Inversión Independientes están sujetos al estándar fiduciario. De acuerdo a lo establecido en la Ley de Asesores de Inversión de 1940, el estándar fiduciario requiere que los Asesores Independientes tengan en cuenta los mejores intereses de sus clientes en todo momento. De hecho, están legalmente obligados a priorizar los intereses de sus clientes, y siempre actuar en consecuencia.
LOS BENEFICIOS DE LA INDEPENDENCIA
Consejos en los que puede confiar
Al no recibir compensaciones económicas de Fondos Mutuales o Instituciones Financieras, los Asesores Independientes generan confianza a los clientes: ya que estos pueden fiarse en que los productos y servicios recomendados por sus asesores son los mejores para ellos.
Relaciones basadas en la rendición de cuentas
Para servir mejor a sus clientes, los Asesores Independientes a menudo buscan desarrollar relaciones personales profundas, a fin de comprender plenamente las necesidades y objetivos específicos de cada cliente, por lo que el entendimiento de las necesidades específicas del cliente tiende a ser más amplio en el caso del Asesor independiente
Transparencia en Tarifas
Los asesores independientes generalmente operan con un modelo de compensación basado en honorarios, que es simple, transparente e incentiva el crecimiento de los activos de un cliente y no basado en cada operación del mismo. Por lo tanto, cuando el cliente lo hace bien, también lo hace el negocio del asesor.
Así mismo este tiende a acceder, por intermedio de medios tecnológicos, directamente a las mesas de trading de brokers/dealers competitivos en materia de precios por lo que, comúnmente, los precios de compra de activos subyacentes encontrados por estos tienden a ser más competitivos que las clásicas instituciones financieras al reducir intermediarios y otros costos.
Experiencia que satisface sus necesidades
Actuando como guías en el campo financieros, los Asesores Financieros Independientes ayudan a los clientes a elaborar un plan de juego financiero que tenga en cuenta el panorama general, sin importar cuán complejas sean sus necesidades financieras. Mientras que algunos asesores independientes se concentran en estrategias de inversión específicas, otros pueden ayudar con servicios integrales, ofreciendo un alto nivel de experiencia en planificación financiera, planificación patrimonial, situaciones fiscales complicadas, donaciones caritativas, transferencia de riqueza intergeneracional y más.